El riesgo global promedio de lavado de dinero según el Índice de este año se ha estancado en 5,25 de 10,donde 10 es el nivel máximo de riesgo (1). Una pequeña disminución en los riesgos relacionados con la calidad de los marcos ALD/CFT ha sido compensada por mayores riesgos en las otras cuatro áreas medidas por el Índice ALD de Basilea: corrupción, transparencia financiera, transparencia pública y riesgos políticos/legales. Cuando se trata de abordar el dinero sucio, la mayoría de los países están dando un paso adelante y cuatro pasos atrás.permaneciendo demasiados pasos por detrás de los delincuentes que buscan lavar fondos ilícitos. Once años desde la primera publicación del Índice ALD de Basilea, una clasificación independiente líder de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LA/FT) en países de todo el mundo, el progreso en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) sigue paralizado. Por otra parte, los niveles promedio de cumplimiento de los estándares internacionales sobre los riesgos de los activos virtuales están cayendo drásticamente a medida que se evalúan más países. Sin embargo, la buena noticia es que los gobiernos,así como las instituciones financieras y otras entidades informantes (Sujetos Obligados), generalmente están mejorando en evaluar sus riesgos de lavado de dinero y aplicar un enfoque basado en el riesgo (EBR) para dirigirse a ellos. Además, las autoridades también avanzan con demasiada lentitud en áreas que durante mucho tiempo han sido un punto débil para el LD/ FT, tales como la transparencia de los beneficiarios reales y la cooperación internacional. El progreso importa porque las debilidades de LD/FT proporcionan una manera fácil para que los delincuentes y las redes corruptas laven el dinero robado a los ciudadanos, desde esquemas de fraude masivo hasta acuerdos de adquisición corruptos que obstaculizan el desarrollo sostenible de un país, como así también, el desempeño deficiente en la Prevención de LA/FT, puede afectar seriamente las oportunidades comerciales y de inversión.
Conclusión: La lucha contra el LD/FT resulta muy importante y demasiado compleja como para que los Gobiernos la aborden solos. Usando la versión completa (Edición Experta) del Índice ALD de Basilea, todas las partes interesadas podrían obtener una comprensión más profunda de los principales riesgos y debilidades de su país, y así orientar los esfuerzos para abordarlos de manera efectiva, optimizando así los recursos disponibles.
(1) El riesgo general de la República Argentina en materia de Lavado de Activos, se estimó en el valor de 5,27 (sept. 2022).
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Por FCN
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FUENTE: Basel Institute on Governance (Official Web Site).
